Ngân hàng Bank of London cùng công ty mẹ Oplyse Holdings Limited vừa bị Prudential Regulation Authority (PRA) xử phạt tổng cộng 2 triệu bảng Anh (khoảng 2,68 triệu USD) vì các sai phạm liên quan đến minh bạch tài chính.

Cơ quan quản lý cho biết các hành vi vi phạm diễn ra trong giai đoạn từ tháng 10/2021 đến tháng 5/2024. Trong thời gian này, Bank of London đã cung cấp một số tài liệu bị làm giả, khiến tình trạng vốn của ngân hàng bị thể hiện sai lệch.

Ngoài ra, PRA cho rằng các công ty liên quan không hành xử thận trọng trong hoạt động quản lý rủi ro, đặc biệt là không quản lý hoặc báo cáo đầy đủ các rủi ro lớn phát sinh từ khoản vay nội bộ giữa Bank of London Group Limited và Oplyse Holdings Limited.

Ban đầu, mức độ vi phạm được đánh giá nghiêm trọng đến mức có thể dẫn tới khoản phạt lên tới 12 triệu bảng Anh (khoảng 16 triệu USD). Tuy nhiên, sau khi các công ty lập luận rằng mức phạt cao hơn có thể gây khó khăn tài chính đáng kể, PRA đã đồng ý giảm số tiền xuống 2 triệu bảng. Các bên sau đó đã đạt được thỏa thuận dàn xếp.

Theo PRA, đây là lần đầu tiên cơ quan này xử phạt một tổ chức vì không đảm bảo tính minh bạch trong hoạt động kinh doanh. Đồng thời, đây cũng là lần đầu PRA áp dụng biện pháp chế tài đối với một công ty mẹ trong lĩnh vực tài chính.

Ông Sam Woods, Giám đốc điều hành PRA, nhấn mạnh: “Niềm tin vào hệ thống ngân hàng tại Anh đòi hỏi mọi ngân hàng, bất kể quy mô, phải đảm bảo tính chính trực và minh bạch với PRA. Bank of London Group Limited và Oplyse Holdings Limited đã không đáp ứng được tiêu chuẩn này, dẫn đến án phạt hôm nay”.

Về phía mình, Bank of London cho biết ngân hàng chấp nhận các kết luận cuối cùng của PRA và bày tỏ sự tiếc nuối đối với những sai sót đã xảy ra. Ngân hàng này cho rằng các vấn đề phát sinh chủ yếu liên quan đến ban lãnh đạo trước đây, đồng thời khẳng định đã thay đổi đội ngũ quản lý.

Việc PRA lần đầu xử phạt một tổ chức vì “thiếu chính trực” được cho là có ý nghĩa vượt ra ngoài phạm vi của riêng Bank of London. Dù quy mô vụ việc không đủ lớn để gây chấn động toàn bộ hệ thống tài chính, sự việc vẫn cho thấy một vấn đề cốt lõi của ngành ngân hàng: niềm tin.

Trong hệ thống tài chính hiện đại, vốn không chỉ đơn thuần là con số trên bảng cân đối kế toán. Nếu thông tin về vốn bị sai lệch, toàn bộ cơ chế đánh giá rủi ro của hệ thống tài chính có thể bị bóp méo.

Bank of London được thành lập với định vị là ngân hàng thế hệ mới (next-generation clearing bank), tập trung cung cấp hạ tầng thanh toán và dịch vụ tài chính cho doanh nghiệp. Khác với các ngân hàng bán lẻ truyền thống, tổ chức này hướng tới việc xây dựng nền tảng công nghệ hiện đại nhằm tối ưu hóa hệ thống thanh toán, đồng thời giảm phụ thuộc vào các ngân hàng trung gian lâu đời và tăng tính cạnh tranh trong lĩnh vực thanh toán bù trừ (clearing).

Trong bối cảnh thị trường tài chính Anh đang mở cửa mạnh mẽ cho các fintech và ngân hàng số, Bank of London từng được kỳ vọng sẽ trở thành một đối trọng mới mang lại sự linh hoạt và đổi mới cho hệ thống tài chính.